Muitas empresas acreditam que o maior desafio é vender mais. Na realidade, o verdadeiro desafio é conseguir financiar esse crescimento de forma sustentável.
A história empresarial está repleta de empresas que aumentaram as vendas, conquistaram novos clientes e expandiram a sua atividade… mas acabaram por enfrentar graves dificuldades financeiras, não por falta de mercado, mas porque o crescimento foi mais rápido do que a capacidade de o financiar.
É precisamente aqui que surge um dos maiores riscos da gestão empresarial: o overtrading — uma situação em que a empresa cresce em volume de negócios, mas perde progressivamente equilíbrio financeiro, liquidez e capacidade para cumprir os seus compromissos. Paradoxalmente, muitas empresas entram em crise quando aparentemente estão a atravessar a sua melhor fase de crescimento.
A boa notícia é que esta situação pode ser antecipada e evitada.
Quando os gestores dominam os princípios do financiamento do crescimento, conseguem tomar decisões mais seguras, reforçar a tesouraria, negociar melhor com a banca, reduzir o risco financeiro e criar as condições necessárias para um crescimento sólido e duradouro.
Porque crescer não é, por si só, um indicador de sucesso.
O verdadeiro sucesso está em crescer de forma saudável, rentável e financeiramente sustentável.
Este programa foi concebido para empresários, gestores e quadros empresariais que pretendem transformar o crescimento da sua empresa numa vantagem competitiva, evitando erros que podem comprometer anos de trabalho e investimento.
Ao longo desta formação, os participantes irão aprender a:
• Compreender quais são as formas mais adequadas de financiar o crescimento da empresa e quando utilizar cada uma delas;
• Identificar os erros de gestão financeira que mais frequentemente conduzem a dificuldades de tesouraria;
• Reconhecer, com antecedência, os sinais de alerta que indicam que a empresa poderá estar a caminhar para uma situação de overtrading;
• Conhecer os principais indicadores utilizados para avaliar a saúde financeira de uma empresa em crescimento;
• Perceber como a banca analisa o risco e quais os fatores que podem facilitar ou dificultar o acesso ao financiamento;
• Aplicar ferramentas práticas que permitam apoiar decisões mais informadas e reduzir o risco financeiro.
Mais do que uma formação sobre financiamento, este é um programa de gestão estratégica do crescimento empresarial.
Recorrendo a casos reais, exemplos práticos, ferramentas de utilização imediata e metodologias utilizadas pelos analistas de risco das instituições financeiras, os participantes adquirirão conhecimentos que poderão aplicar desde o primeiro dia na gestão da sua empresa.
Num contexto económico cada vez mais exigente, dominar estas competências, deixou de ser uma vantagem competitiva para passar a ser uma condição essencial para garantir um crescimento sustentável, proteger a empresa contra riscos financeiros e assegurar a criação de valor a longo prazo.

Objetivos do Programa
No final da formação, os participantes serão capazes de:
• Identificar as diferentes formas de financiar o crescimento empresarial, das mais saudáveis às mais arriscadas
• Avaliar o impacto de cada decisão de financiamento na tesouraria
• Reconhecer sinais precoces de overtrading
• Interpretar indicadores financeiros críticos de alerta
• Evitar erros comuns que podem levar empresas em crescimento à fragilidade ou mesmo à insolvência
• Aplicar critérios usados pela banca na análise de risco
• Estruturar o crescimento da empresa com base em equilíbrio financeiro e não apenas em vendas

Num contexto económico marcado por volatilidade, atrasos de pagamentos e exigências de liquidez cada vez mais rigorosas, a gestão eficaz da tesouraria tornou-se um fator crítico de sobrevivência e crescimento para qualquer PME.

Não é suficiente ter lucros no papel: a capacidade de transformar vendas em dinheiro disponível e de antecipar e controlar fluxos financeiros determina se a empresa consegue honrar compromissos, investir com segurança e negociar com bancos em posição de força.

Esta formação foi concebida para capacitar os profissionais responsáveis pela tesouraria e finanças das PMEs, a tomar decisões rápidas, seguras e estratégicas, protegendo a liquidez da empresa e promovendo uma gestão financeira estruturada e eficaz.

Objetivos da Formação

No final desta formação, os participantes serão capazes de:

• Compreender os principais indicadores de tesouraria e interpretar a saúde financeira da empresa
• Elaborar e utilizar mapas de tesouraria para prever necessidades e antecipar riscos
• Implementar boas práticas de gestão de recebimentos e pagamentos
• Otimizar relações com fornecedores e clientes para proteger a liquidez
• Negociar melhor, produtos financeiros adequados ás suas necessidades de tesouraria.
• Criar planos de ação concretos para melhorar o cash flow e a sustentabilidade financeira da empresa

Por que razão a formação em “Controlo de Gestão para PMEs”, é importante para a sua Empresa?

O controlo de gestão é um conjunto de processos que permitem avaliar e monitorar o desempenho da organização, bem como planear, executar e corrigir estratégias e ações.

Para PMEs, a formação em controlo de gestão, é fundamental para garantir o sucesso e a sustentabilidade da empresa a longo prazo.

Um dos aspetos mais relevantes da formação em controlo de gestão para PMEs, é a melhoria do desempenho organizacional. Com uma melhor compreensão dos processos de gestão, as equipas podem trabalhar de forma mais eficiente, para alcançar os objetivos alcançados.

Além disso, a formação em controlo de gestão, ajuda a identificar pontos fracos na organização, permitindo que sejam corrigidos antes que se tornem problemas críticos.

Outro aspeto importante, é a definição de metas mais realistas e alcançáveis. Com uma melhor compreensão dos recursos disponíveis e do desempenho da organização, é possível definir metas mais realistas e criar planos de ação mais eficazes, para as alcançar. Isso aumenta a motivação da equipa e ajuda a melhorar a comunicação e o espírito da equipa, uma vez que todos trabalham em conjunto para alcançar um objetivo comum.

A formação em controlo de gestão também ajuda a melhorar a gestão de todos os recursos, incluindo o financeiro.

Com um melhor planeamento financeiro, é possível evitar surpresas e tomar decisões mais emocionantes sobre investimentos e despesas. Isso leva a uma gestão mais eficiente dos recursos financeiros, que podem ser direcionados para investimentos mais lucrativos.

Por fim, a formação em controlo de gestão, ajuda a melhorar o entendimento geral da organização. Com uma melhor compreensão dos processos de gestão e dos recursos disponíveis, é possível criar planos de ação mais eficazes e tomar decisões mais controladas. Isso leva a uma melhoria significativa no funcionamento geral da organização, o que é fundamental para o sucesso a longo prazo.