Bandeiras vermelhas nas finanças: Como detetar sinais de alerta, antes que seja tarde”
75€
Sobre o curso
A sua empresa tem riscos escondidos nas demonstrações financeiras?
Os números podem enganar – e muitos gestores só percebem os problemas, quando já é tarde demais. Nesta Palestra / Flash Training, vai aprender a identificar bandeiras vermelhas, que indicam risco financeiro e operacional, como:
- Deterioração da liquidez e risco de colapso do cash flow
- Endividamento perigoso e efeito bola de neve nos juros
- Erros comuns na Demonstração de Resultados, que distorcem os lucros
- Problemas ocultos no Balanço, que podem comprometer o futuro da empresa
- Movimentos suspeitos nos Fluxos de Caixa que indicam dificuldades
Com exemplos práticos e casos reais, vai descobrir como interpretar corretamente os números e agir antes que os problemas se agravem. Não deixe a sua empresa correr riscos desnecessários!
Objetivos:
- Capacitar os participantes para identificar sinais de alerta financeiro e operacional, nas demonstrações financeiras da empresa.
- Demonstrar os riscos da deterioração da liquidez, destacando como o colapso do cash flow, pode comprometer a continuidade do negócio.
- Analisar o impacto do endividamento excessivo, abordando o efeito “bola de neve” dos juros e o risco de sobre-endividamento.
- Apontar distorções comuns na Demonstração de Resultados, como práticas contabilísticas que mascaram lucros e escondem perdas.
- Revelar problemas ocultos no Balanço, que podem comprometer a solvência e a capacidade de crescimento da empresa.
- Examinar movimentos suspeitos nos Fluxos de Caixa, que podem indicar dificuldades financeiras iminentes.
- Apresentar exemplos práticos e casos reais para que os participantes saibam interpretar corretamente os números e agir preventivamente.
Destinatários
Empresários e Gestores de Negócios; Contabilistas e Técnicos de Contabilidade; Diretores e Gestores Financeiros; Consultores Financeiros e de Gestão; Profissionais de Auditoria; Empreendedores e Startups; Público em Geral com Interesse em Finanças Pessoais
Programa
Introdução
- Importância de identificar sinais de alerta nas finanças empresariais. - Como os gestores podem ser enganados por números e sinais financeiros falsamente positivos. - Como agir proativamente para evitar crises financeiras e operacionais.
Sinal 1
Deterioração da Liquidez e Risco de Colapso do Cash Flow
- O que é Liquidez e Cash Flow? Definições e a relação entre ambos. - Como a liquidez afeta a operação diária: Impactos nos pagamentos, fornecedores, salários e investimentos. - Indicadores de alarme: Análise de indicadores como o ciclo de caixa, Tesouraria Líquida, etc. - Estudo de Caso Real: Exemplo de uma empresa que enfrentou problemas devido à falta de liquidez. - Soluções para melhorar a liquidez: Como realizar ajustes de curto prazo para melhorar o cash flow.
Sinal 2
Endividamento Perigoso e Efeito Bola de Neve nos Juros
- Como o endividamento se reflete nas finanças empresariais: A diferença entre endividamento saudável e insustentável. - O impacto dos juros sobre a dívida: Como juros altos podem consumir uma parte significativa do orçamento. - Indicadores de risco: Análise de índices de endividamento, como a dívida sobre o capital próprio,... - Estudo de Caso Real: Exemplos de empresas que faliram devido a endividamento excessivo. - Estratégias para gerir dívidas: Refinanciamento e renegociação de dívidas como soluções.
Sinal 3
Erros Comuns na Demonstração de Resultados que Distorcem os Lucros
- A importância de uma Demonstração de Resultados precisa: Como os lucros e perdas são apresentados. - Erros comuns: Super estimação de receitas, subestimação de custos,... - Principais bandeiras vermelhas: Distinção entre lucro operacional e lucro extraordinário, práticas de reconhecimento de receita. - Melhores práticas: Como corrigir esses erros, para garantir uma visão financeira verdadeira.
Sinal 4
Problemas Ocultos no Balanço, que Podem Comprometer o Futuro da Empresa
- Compreendendo o Balanço Patrimonial: A relação entre ativos, passivos e património líquido. - Identificando sinais de alerta: Análise de ativos não circulantes, … - Riscos de problemas ocultos: Como a falta de transparência e a subavaliação de passivos podem criar riscos futuros. - Soluções práticas: Como realizar revisões regulares para evitar problemas ocultos.
Sinal 5
Movimentos Suspeitos nos Fluxos de Caixa que Indicam Dificuldades
- Cash Flow: A base da saúde financeira: A importância de entender os fluxos operacionais, financeiros e de investimentos. - Movimentos suspeitos: Alterações nos fluxos, transferências entre contas e inconsistências no caixa. - Bandeiras vermelhas: Quando o fluxo de caixa operacional não cobre os custos e a empresa depende de captação externa. - Como corrigir e evitar problemas: A importância de um controlo rigoroso e um orçamento de caixa bem elaborado.
Conclusão e Como Agir
- Resumo dos sinais de alerta: Revisão dos principais indicadores de risco financeiro e operacional. - A importância da vigilância constante: Como manter o controlo e a transparência - Plano de Ação: Como implementar medidas preventivas e corretivas para evitar crises financeiras. - Sessão de Perguntas e Respostas: Abertura para interação com a audiência, esclarecimento de dúvidas.
Membros
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