Como detetar Sinais de Alerta no seu Negócio
70€
Sobre o curso
A sua empresa pode já estar a emitir sinais de alerta e muitos gestores só os reconhecem quando os problemas se tornam incontroláveis.
Nesta ação de formação, vai aprender a identificar os ” Sinais de Alerta – bandeiras vermelhas” que se escondem nas contas da empresa – e como agir antes que os problemas se agravem.
O foco está em identificar nos números da sua empresa, os alertas que podem salvar o seu negócio de surpresas desagradáveis.
Vai sair desta sessão com a capacidade de detetar riscos reais, fazer diagnósticos rápidos e tomar decisões inteligentes, antes que a liquidez se esgote, a dívida fuja ao seu controlo ou o lucro seja apenas uma ilusão.
Objetivos:
- Identificar os principais sinais de alerta financeiro e operacional nas demonstrações financeiras.
- Entender os riscos associados à deterioração da liquidez e ao colapso do cash flow.
- Avaliar o impacto do endividamento excessivo e o efeito “bola de neve” dos juros.
- Detetar distorções na Demonstração de Resultados que podem mascarar perdas.
- Reconhecer problemas ocultos no Balanço e nos Fluxos de Caixa que ameaçam a estabilidade da empresa.
- Aplicar estratégias práticas para agir a tempo, com base em casos reais.
Formador:
Agostinho Costa – Licenciado em Economia e Formador nas áreas de Gestão Financeira e Controlo de Gestão
Destinatários
Empresários e gestores de PMEs; Diretores financeiros (CFOs) e contabilistas; Gestores de operações e administração; Consultores de negócios ou gestão; Startups e novos empreendedores; Associações empresariais ou incubadoras de empresas;
Introdução: Os Números Falam - Aprenda a Ouvir o que Eles Realmente Dizem sobre o Negócio
1 - Como os gestores são surpreendidos por crises que “ninguém viu chegar”
2 - Os perigos da falsa segurança financeira
3 - Porque olhar para o lucro não basta - o que realmente importa monitorizar
Alerta 1: Falta de Liquidez e Risco de Quebra de Tesouraria
1 - Liquidez ≠ Rentabilidade: o que realmente sustenta o negócio no curto prazo
2 - Indicadores críticos: ciclo financeiro, fundo de maneio, tesouraria líquida
3 - Caso real: empresa rentável que faliu por falta de caixa
4 - Ações rápidas: como corrigir falhas de liquidez a tempo
Alerta 2: Dívida em Alta e o Efeito Bola de Neve
1 - Quando a dívida deixa de ser alavanca e se torna armadilha
2 - Como o aumento dos juros pode sufocar o negócio
3 - Rácios-chave: autonomia financeira, cobertura de encargos, estrutura de capitais
4 - Soluções: reestruturação, renegociação e disciplina financeira
Alerta 3: Resultados que Distorcem a Realidade
1 - Como a Demonstração de Resultados pode ser enganadora
2 - Erros comuns: receitas inflacionadas, custos omitidos, lucros não operacionais
3 - O que olhar: EBITDA real vs. ilusório, margens operacionais, reconhecimento de receitas, … .
4 - Como limpar a contabilidade para ver o que importa
Alerta 4: O Balanço Também Tem Armadilhas
1 - Ativos sobrevalorizados, passivos escondidos e capital próprio ilusório
2 - Como interpretar o equilíbrio entre recursos e obrigações
3 - Casos críticos: empresas com património negativo ou capital próprio fictício
4 - Estratégias para fortalecer a posição financeira
Alerta 5: Fluxos de Caixa com Comportamentos Perigosos
1 - O que revela o fluxo operacional, de investimento e de financiamento
2 - Sinais de alerta: quebras no cash flow operacional, dependência de financiamento externo, movimentações atípicas
3 - Como montar um orçamento de tesouraria funcional e preventivo
Conclusão: Transformar Alertas em Ação
1 - Checklist dos principais indicadores a monitorizar todos os meses
2 - Boas práticas para manter a saúde financeira do negócio
3 - Plano de Ação: como criar um sistema de controlo eficaz e sem complicações
4 - Sessão aberta de perguntas: análise de dúvidas